أثر التغير في رأس المال الممتلك والودائع على القابلية الإيرادية للمصارف التجارية الليبية

دراسة تحليلية على مصرف المتحد للتجارة والاستثمار خلال الفترة2021-2022م

المؤلفون

  • وليد أحمد محمد أبوشعالة كلية الاقتصاد والعلوم السياسية قسم التمويل والمصارف

الكلمات المفتاحية:

رأس المال الممتلك، الودائع، القابلية الإيرداية، عتلة الأرباح، المصارف

الملخص

 هدفت  هذه الدراسة إلى بيان أُثر التغير في رأس المال الممتلك والودائع على القابلية الإيرادية لمصرف المتحد للتجارة والاستثمار بليبيا خلال الفترة (2021- 2022م)، وقد استخدمت الدراسة أربع مقاييس كمية لمعرفة مدى متانة رأس المال الممتلك في المصرف التجاري المذكور، وهي نسبة رأس المال الممتلك إلى مجموع الموجودات، نسبة رأس المال الممتلك إلى الموجودات ذات المخاطر، نسبة رأس المال الممتلك إلى مجموع الودائع، ونسبة رأس المال الممتلك إلى مجموع القروض، وتم بيان أثر التغير في رأس المال الممتلك والودائع على القابلية الإيرادية للمصرف من خلال قسمة معدل العائد على رأس المال الممتلك على معدل العائد على الاستثمار، وقد تم استخدام المنهج التحليلي الكمي الذي يتم وصفه بالاعتماد على إجراء التحليل المالي للميزانيات العمومية والقوائم المالية لمصرف المتحد للتجارة والاستثمارــ ليبيا خلال سنتي الدراسة (2021-2022م)، ومن أهم نتائج التي توصلت إليها الدراسة أن نتائج تحليل المؤشرات الأربعة لاحتساب كفاية أو متانة رأس المال الممتلك تشير جميعاً إلى قدرة أقل لرصيد رأس المال الممتلك في مواجهة الخسائر سواء أكانت في مجموع الموجودات أو في الموجودات ذات المخاطر أو في القروض إلا أن الودائع فقط فيها زيادة وبنسبة بسيطة في سنة 2022م مقارنة بسنة 2021م، وبالتالي فإن المصرف في سنة 2022م لم يكن أفضل منه في سنة 2021م.

المراجع

أبو أحمد، رضا صاحب (2002): "إدارة المصارف ــ مدخل تحليلي كمي معاص"، ط1، دار الفكر للطباعة والنشر والتوزيع، الأردن.

أبو أحمد، رضا صاحب (2003): دراسة مستوى كفاءة رأس المال الممتلك في مصرف الشرق الأوسط العراقي للفترة 1996- 2003، كلية الإدارة والاقتصاد، جامعة الكوفة، العراق.

الأمين, حمزة عبد الله، والصديق، نور الدين ناصر(2022): مخاطر رأس المال وأثرها على ربحية المصارف التجارية، دراسة تطبيقية على المصارف التجارية الليبية، مجلة العلوم الإنسانية والطبيعية، المجلد (3)، العدد (2)، ليبيا.

الحسيني، الدوري، فلاح، مؤيد (2006): إدارة البنوك مدخل كمي واستراتيجي معاصر، ط1 ، الاردن، عمان ، شارع الجمعية العالمية الملكية.

الدعمي، عباس كاظم، والمرسومي، مروج طاهر (2017): قياس أثر كفاية رأس المال في تقويم الأداء المالي المصرفي، المجلة العراقية للعلوم الإدارية، المجلد (13)، العدد (53)، العراق.

الشاوش، أسامة، وأبو القاسم، الشلتات (2013): تقييم كفاية (متانة) رأس المال الممتلك للمصارف التجارية الليبية, دراسة تحليلية على مصرف التجارة والتنمية, جامعة مصراته, ليبيا.

الشماع، خليل محمد حسن (1990): إدارة المصارف، الطبعة الثانية، مطبعة الزهراء، بغداد.

العلاق، بشير عباس (2001): إدارة المصارف - مدخل وظيفي، الأردن.

الفتلاوي، وآخرون (2010): رأس المال الممتلك والودائع ودورهما في تحديد السياسة الاقراضية للمصرف, دراسة مقارنة بين مصرفي الأردني الكويتي والراجحي للاستثمار, مجلة أهل البيت، كلية الإدارة والاقتصاد، جامعة كربلاء, العدد (10), ص ص 135- 153.

ـ اللوزي، وآخرون (1997): إدارة البنوك، دار الفكر للطباعة والنشر البتراء.

ـ المرسومي، مروج طاهر، والدعمي، عباس كاظم (2017): تأثير إدارة مخاطر السيولة المصرفية في الأداء المالي المصرفي، دراسة تطبيقية في عينة من المصارف الخاصة، مجلة الإدارة والاقتصاد، المجلد (5)، العدد (20)، العراق.

ـ الهواري، سيد (1978): إدارة البنوك، مكتبة عين الشمس، القاهرة.

ـ رشم، محمد حسن، ودغيم، علاء داشي (2018): تأثير كفاية رأس المال وفق متطلبات لجنة بازل 3 على ربحية المصارف التجارية، مجلة المثنى للعلوم الإدارية والاقتصادية، المجلد 8، العدد 1، ص 136 ــ 162.

ـ رمضان، زياد، وجودة، محفوظ (1995): "الاتجاهات المعاصرة في إدارة البنوك"، دار وائل للنشر، عمان.

ـ سعيد، بلال نوري، ومحمد، عبد الحسين جاسم (2006): أثر رأس المال الممتلك في المخاطر المصرفية: دراسة مقارنة بين مصرف الأردني الكويتي والراجحي للاستثمار، المجلة العراقية للعلوم الإدارية، المجلد 4، العدد 22، ص ص 276- 297.

ـ عبد الجواد، السيد راضي (2021): تأثير كفاية رأس المال على الأداء المالي للقطاع المصرفي في مصر، مجلة السياسة والاقتصاد، المجلد (10)، العدد (9)، مصر.

ـ عبد الحميد، طلعت (2001): إدارة البنوك، مدخل تطبيق مكتبة عين شمس.

عبد الفتاح، أحمد (1993): مقررات لجنة بازل بخصوص رأس المال والإجراءات التنفيذية، اتحاد المصارف العربية، البنك المركزي الأردني ،50.

عبد، زياد نجم، والعبيدي، رائد عبد الخالق (2009): أثر التغير في رأس المال الممتلك على ربحية المصارف: دراسة تحليلية لمصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار خلال الفترة 2008- 2009م، جامعة دجلة، العراق.

مزيكه, فرج أحمد، وشلاوح، فرج محمد (2022): أثر مخاطر السيولة وكفاية رأس المال على الأداء المالي للمصارف التجارية الليبية: خلال الفترة 2000- 2019 "مصرف الصحاري أنمودجاً", مجلة الجامعة الأسمرية: العلوم الشريعة والإنسانية, المجلد(5), العدد (4), ديسمبر 2022، ليبيا.

نادية، أحمد عباس (2021): أثر مخاطر السيولة المصرفية وكفاية رأس المال في الأداء المالي للمصارف العراقية التجارية الخاصة، خلال الفترة من (2003-2018)، رسالة دكتوراه، جامعة السودان للعلوم والتكنولوجيا كلية الدراسات العليا، السودان.

هندي، منير إبراهيم (1996): إدارة البنوك التجارية، مدخل اتخاذ القرارات، الطبعة الثالثة، المكتب العربي الحديث، الإسكندرية.

-Bagchi, S.K. ـ Credit Risk Management - person education Limited,1 St. ed. 2000, England, uk.

-Hempel, Georgett, and Simonson, Donald G. Bank Management. (Text and cases) – Jhon Wiely and Sons Inc. 5Th Ed. 1999 USA.

-Jessup, Paul F – Modern Bank management – West publishing Co. 2000, Minnesota, USA.

-Khalaf Sulieman Al- Taani, Zaher Abdel Fattah Al- Slehat : The impact of change in owned capital and deposits on the performance of banks: An empirical study on the commercial banking sector in Jordan, Journal of Finance and Accounting 2014; 2(2): 24-29

-Kocch, Timothy W.X Mac Donald، Scott – Management of Banking – 6th. ed. Thomson south – western _ 2006, USA.

-Lughett, d., Moner Banking, 3rd ed., Ma- Graw Hill Book company, New York, 1984.

- Ngo, Thanh Xuan, Bui, Phuong Linh, Le & Minh Huong: The Impact of equity Capital on the Banks Profitability: Evidence from Vietnams Banking System, Journal of Banking and Financial Economics 2(16) 2021, 56–71.

-Rose, Peter (Commercial Bank management) 4th ed Ir win / MC Graw - Hill,1999.

-Rose, peter. – Commercial Bank Management – 5th. ed. McGraw – Hill Irwin, 2002. USA.

- https://www.tarbikafa.com/2013/07/blog-post_8993.html تاريخ الزيارة (23/7/2024م)

- الموقع الرسمي لمصرف المتحد للتجارة والاستثمار- ليبيا (https://www.ubci-libya.com) تاريخ الزيارة (25/7/2024م)

التنزيلات

منشور

2025-01-01

كيفية الاقتباس

أبوشعالة و. أ. م. (2025). أثر التغير في رأس المال الممتلك والودائع على القابلية الإيرادية للمصارف التجارية الليبية: دراسة تحليلية على مصرف المتحد للتجارة والاستثمار خلال الفترة2021-2022م. مجلة البحوث الأكاديمية, 29(1), 13–31. استرجع في من https://lam-journal.ly/index.php/jar/article/view/815

إصدار

القسم

العلوم الإدارية والمالية